Что такое кэшбэк за коммунальные платежи

Карты с кэшбэком на оплату услуг ЖКХ в 2022 году

Получить кэшбэк за оплату услуг ЖКХ картой мечтают многие владельцы и арендаторы жилья, т. к. траты на коммунальные услуги относятся к регулярным и ощутимым. Возврат за платежку будет небольшим, но хотя бы покроет комиссию. Редкие финансовые организации предлагают оплатить коммуналку с кэшбэком, т. к. указанные расходы входят в список исключений. В 2022 году перечень банков, возвращающих деньги за услуги ЖКХ, увеличился.

ТОП лучших банковских карт с кэшбэком на категорию ЖКХ

Кэшбэк:
— До 5% на ЖКХ
— Повышенный кэшбэк на категории цветы, подарки, сувениры, аптеки, косметика
— До 40% на интернет покупки в магазинах-партнерах

Бонусы:
— 4% годовых на остаток по счету
— Беспроцентный период 60 дней на любые покупки
— Сумма кредита:  До 300 000 ₽ — нужен только паспорт
— Процентная ставка по кредиту — 29,9%
— Интернет/Мобильный банк — бесплатно

Выпуск: 1000₽
Обслуживание: 0₽/год

Кэшбэк
— До 3% на ЖКХ
— В зависимости от трат в месяц
— Максимальная сумма кэшбэка 21тыс. ₽

Бонусы
— До 6% годовых на остаток
— Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах
— Бесплатные платежи и переводы в другие банки
— Удобный мобильный банк – бесплатно

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 0₽/мес.

Кэшбэк:
— До 2% на все покупки
Повышенный кэшбэк в одной из 4 категорий:
— 7% на АЗС и 3% на парковки, такси и каршеринг, автомойки
— 7% на Такси и Кино и 5% на кафе и рестораны
— 7% на покупки онлайн услуг: еда, музыка, фильмы и книги
— До 40% в магазинах партнерах
— До 30% на покупки через мобильное приложение Банка

Бонусы
До 7,5% годовых на остаток
Выдача карты в день обращения (неименная)

Выпуск: 500₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

Кэшбэк:
— 3% на ЖКХ
— 11% на любимые категории

Бонусы:
— Пополнение с любых карт без комиссии
— Единый бонусный счет для всех Opencard
— Льготный период до 55 дней
— Бесплатная курьерская доставка в 28 городов РФ

Выпуск:500₽​
Обслуживание: 0₽/год

Кэшбэк
— 1% при покупках от 2022 в месяц
— +1% при оплате услуг онлайн от 2022 в мес.
— +1% если сумма на остатке более 100 тыс.

Бонусы
— Снятие наличных без комиссии в любых банкоматах
— Оплата ЖКХ без комиссии
— Бесплатная доставка в 28 городов РФ

Выпуск: 500₽
Обслуживание: 0₽/год

Кэшбэк
— 1% на ЖКХ
—  до 10% на сервисы Яндекса
— 6% на путешествия через сайт travel.alfabank.ru
— 5% в категориях: Развлечения, Рестораны, Спорт, Образование
— до 30% у партнеров Тинькофф банка

Бонусы
Подписка Яндекс.Плюс в подарок (стоимость подписки 169₽, возвращается при тратах от 5 000₽/мес.)

Выпуск: 0₽
Обслуживание: Бесплатно

Райффайзен Банк — #ВСЁСРАЗУ

Дебетовая карта

Кэшбэк
— 1 бонусный балл за каждые 50 рублей/до 2022 в месяц

Бонусы
— 300 подарочных баллов в День Рождения
— Возможность выпуска карты с индивидуальным дизайном
— Баллы могут быть потрачены на:
cashback, сертификаты Яндекс Такси, Ozon.ru, 

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 1490₽/год

Кэшбэк
— 1% на ЖКХ
— До 30% в любимых местах

Бонусы
— 6% годовых на остаток по счету
— Бесплатные переводы на карты другого банка
— Бесплатное снятие наличных по всему миру
— Бесплатное пополнение
— Бесплатный интернет банк
— Бесплатная доставка карты на дом

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/год

Кэшбэк
— 1% на ЖКХ
— 3% за топливо на АЗС
— 3% в путешествиях, кафе и ресторанах

— До 10% в магазинах партнеров

Бонусы
— до 6% годовых на остаток по счету
— Кэшбэк от 6% с покупок на Aliexpress
— Бесплатное обслуживание при покупках от 2022 руб./мес.
— Пополнение карты без комиссии
— Бесплатные снятия наличных
— Бесплатный мобильный банк

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/год

Кэшбэк
— 1% на ЖКХ
— до 10% на сервисы Яндекса
— 6% на путешествия через сайт travel.alfabank.ru
— 5% в категориях: развлечения, рестораны, спорт, образование
— до 30% у партнеров Тинькофф банка

Бонусы 
Подписка Яндекс.Плюс в подарок (стоимость подписки 169₽, возвращается при тратах от 5 000₽/мес.)

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/год

Кэшбэк
— 1% на ЖКХ
— До 25% в приложении МТС Cashback
— 5% в супермаркетах, АЗС, кинотеатрах

Бонусы
— 111 дней льготный период
— Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах (собственные средства)
— Кредитный лимит 299 999р.

Выпуск: 299₽
Обслуживание: от 0₽/год

Кэшбэк
— До 10% в спец категориях (АЗС, ЖД-билеты, фитнес-клубы,  товары для дома и сада) Макс. 1000р. в мес.
— 1% на любые покупки

Бонусы
— Льготный период 240 дней
— Бесплатное снятие наличных до 50 000р. в мес.
— Кредитный лимит до 300 000
— Кредитная ставка 30,5%

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/год

Как получить кэшбэк

Не так просто найти пластик для оплаты ЖКХ без комиссии, да еще и с кэшбэком. Банки поощряют клиентов баллами, которые можно конвертировать в рубли и потратить у партнеров. Стандартные отчисления за оплату коммуналки редко превышают 1%. Зато банковской картой удастся произвести оплату ЖКХ онлайн без комиссии. Дополнительно эмитенты начисляют бонусы за прочие расходы, предоставляют бесплатный или льготный банковский сервис.

Обращают внимание на условия по кэшбэку:

  • бонусный лимит;
  • размер минимальных расходов для получения возврата;
  • период действия полученных баллов.

Условия обслуживания и предоставления кэшбэка по дебетовым и кредитным картам не во многом отличаются. При выборе пластика ориентируется на личные нужды.

Выгодные банковские продукты

Лучшие предложения можно получить по тратам за коммуналку онлайн. Максимальный возврат в 5 процентов предлагает Восточный Банк. Для получения отчислений требуется соблюсти прописанные в договоре условия.

Программы предоставления увеличенных бонусов редко бывают длительными. Банки включают их при запуске нового продукта, а затем переходят на скромные 1 – 1,5%.

Отказ от повышенного кэшбэка за коммуналку компенсируется другими бонусами. В выбранных категориях и по расходам у партнеров величина возвратных средств может достигать 30%. Если еще удастся оплачивать коммунальные платежи без комиссионных отчислений, то такой пластик можно однозначно назвать выгодным.

Платим за ЖКХ правильно — онлайн и с кешбек.

Расходы на оплату коммунальных платежей составляют значительную часть бюджета российских семей. И их нужно оплачивать каждый месяц.
Ниже представляю способы оплаты этих платежей не только онлайн но и с получением cashback за такие платежи.

Актуальность 11 апреля 2018.
В таблице представлены карты банков РФ, доступные к получению на данный момент.

Кешбек за ЖКХ и электроэнергию при оплате картами онлайн.

  • Восточный банк Кредитная карта Тепло КБ 5% практически живые деньги. The best choice!
  • Карты банка МКБ — 5%. Все круто, но регион ограничен. Подробности по ссылке
  • Карта «Всё Сразу» РайффайзенБанк КБ до 5 %, достаточно долго ждать превращения их в деньги, если хотите 5% то надо ждать 20 месяцев и тратить минимум 50000 рублей в месяц. Если не хотите ждать так долго и быстрее получить кешбек, то реальных денег выйдет всего 2%.
  • Мультикарта ВТБ24 нужны большие траты (от 75000 руб) чтобы получать 2% деньгами или до 4% бонусами коллекции ( 4% коллекции = живым деньгам ~ 3,5%)
  • Кредитка Тинькофф АА — КБ 2% милями.
  • Карта Cashback Альфа Банк — КБ 1%.
  • Хоум Кредит дебетовая карта «Польза» КБ 1% живыми деньгами (через Пользу) доступен через пару-тройку дней сразу после проведения списания операции.Подробнейший обзор карт доступен по ссылке
  • Кредитная карта Хозяина Россельхозбанк – КБ 1%.
  • Карта МТС Деньги Weekend – КБ 1%.
  • Карта «Пятерочка» Почта банк — КБ 1% баллами.
  • Карта Рокетбанк КБ 1% рокетрублями.

Кешбек за ЖКХ и электроэнергию при оплате картами онлайн. (карты уже не выдаются новым клиентам)

  • Кредитная карта Голд Кешбек банка Хоумкредит 2%
  • Доходная карта Альфабанк 2%
  • Дебетовая карта «Космос» банка Хоумкредит 1%

Лайфхак.

Денег нет, а выпить хочется, но кешбек за ЖКХ хочется.
Опосредованный кешбек.
Ваш Банк не платит за МСС коммунальных услуг 4900, но платит за МСС 5399.
Пример Росбанк, Бинбанк, Тачбанк, итд итп.

На сайте aliexpress пополняем номер Мегафона.
Можно по ссылке
https://recharge.aliexpress.com/mobile_recharge_4_pc.htm?spm=a2g0s.9042311.0.0.rqDB41&sellerAliId=926525601
Можно и в мобильном приложении aliexpress.
Лимит таких платежей 10000 рублей в месяц — максимум 500р за раз и далее без особого фанатизма.)
Получаем в салоне Мегафона карту Мегафон. Подробный обзор здесь
Этой картой платим на указанных внизу сайтах.

Итоговой кешбек по опосредованной схеме.
7% Росбанк Сверхкарта первые 3 месяца!
5% на постоянке на картах Бинбанка (Бинбанк при подключенной программе бинбонус с категорией кешбека инет-покупки).
До 3% баллами на постоянке (карта Тачбанк)

Места (агрегаторы), где платим услуги ЖКХ без комиссии.
https://pay.kvartplata.ru/
https://www.tinkoff.ru/payments/categories/kommunalnie-platezhi/ (разлогиниться или использовать для логина телефон неизвестный Тинькофф банку — последнее время кешбек такой способ уже не дает, Тинькофф проводит платеж через свою виртуальную карту)

Статья будет дополняться. Полезные комментарии приветствуются.

Как получить кэшбэк за оплату ЖКХ

Оплата ЖКХ – обязательная статья расходов каждого владельца квартиры или другого жилья. Многие по привычке вносят платежи через Сбербанк или даже наличными в кассу управляющей компании, что совершенно невыгодно. Сумма платежей за коммунальные услуги нередко оказывается довольно внушительной. Кэшбэк за оплату ЖКХ помогает вернуть часть потраченных средств. Но получить его непросто, как кажется. Нужно правильно выбрать банк и карту. Далеко не по всем продуктам предусмотрено начисление кэшбэка. Дополнительно придется разобраться, как внести с нее платеж, ведь не все поставщики услуг и управляющие компании принимают карты.

Когда можно получить кэшбэк за оплату ЖКХ

Кэшбэк за оплату ЖКХ можно получить при внесении платежа с помощью карты с кэшбэком. Но он будет начислен не во всех случаях. Следует тщательно выбрать банковский продукт для получения возврата части потраченных средств за данную категорию расходов. Для этого надо учитывать следующие моменты:

  • Обычно кэшбэк начисляют только при проведении платежа по карте. Некоторые поставщики принимают оплату карточками в собственных офисах, но чаще всего придется пользоваться онлайн-сервисами. Лишь некоторые финансовые учреждения начисляют вознаграждение в программе лояльности при оплате через онлайн-банк.
  • Платежи за коммуналку проводятся с MCC-кодом 4900. Многие кредитные организации вносят его в список исключений и не платят вознаграждение за такие расходы. Следует внимательно читать правила и условия программы лояльности.
  • За операцию может взиматься комиссия. Если он больше бонусов, то вместо экономии получатся расходы. Причем комиссию берут не только агрегаторы, но иногда и поставщики услуг.

Сервисы, которые принимают карты для оплаты ЖКХ

Поставщиков коммунальных услуг, принимающих оплату картами напрямую, немного. Многие из них предпочитают получать только банковские переводы на расчетный счет. Решить проблему помогает использование сторонних сервисов, наиболее известные из которых:

  • ГИС ЖКХ. Единая информационная система, созданная для сбора информации о предоставленных коммунальных услугах и приема платежей по ним. Создана она государством.
  • Квартплата.ру. Известный сервис по оплате практически любых коммунальных и других услуг от Федеральной системы Город. Платежным центром выступает Газпромбанк. Клиентам доступен как сайт системы, так и фирменное приложение для смартфонов.
  • Региональные порталы государственных услуг. Жители Татарстана могут внести платежи на сайте uslugi.tatarstan.ru, а владельцы квартир в Москве – на портале Mos.ru. Возможность доступна не во всех субъектах РФ.
  • Сторонние сервисы. Их довольно много: Frisbee24, CityCard. Некоторые банки также запускают собственные сервисы для оплаты коммунальных услуг, в т. ч. и со сторонних банковских карт. Расчетные центры также запускают иногда сервисы по приему платежей картами в адрес поставщиков-партнеров.

Нередко приходится использовать сразу несколько сервисов, чтобы избежать комиссии. Это не очень удобно, но если экономия важнее, то стоит потратить немного времени и подобрать оптимальные схемы внесения коммунальных платежей.

Когда выгодно

Оплата электроэнергии, тепла, воды с кэшбэк-карты помогает снизить расходы. Часть средств назад вернется по бонусной программе кредитной организации, выпустившей пластик. Но некоторые подвохи также существуют. Данный вариант внесения платежей будет выгоден в следующих случаях:

  • Платеж производится напрямую поставщику и им не предусмотрена комиссия за операцию.
  • Найден агрегатор, в котором можно провести платеж без комиссии.
  • Взимаемые комиссии перекрываются размером бонусов, например, если за операцию берется плата в 1,1%, а банк возвращает 5%.

Когда невыгодно

Казалось бы, кэшбэк за услуги ЖКХ должен быть всегда выгоден. Но на практике это не всегда так. Надо просчитывать каждую ситуацию, чтобы вместо экономии не получить дополнительные расходы. Многие агрегаторы и даже государственная система ГИС ЖКХ взимают комиссию за проведения платежа.

Если она больше кэшбэка, то это делает платеж невыгодным и лучше поискать кредитную организацию, позволяющую вносить плату за коммуналку без комиссий. Например, если банк возвращает 1%, а комиссия составляет 1,5%, то смысл в такой операции уже отпадает. Нужно учитывать, что кэшбэк часто вернется не сразу, а часто он предоставляется не реальными деньгами, а скидками.

Еще одна ситуация, когда оплата ЖКХ картой с кэшбэком может оказаться невыгодной – слишком дорогое обслуживание карточки. Если обслуживание пластика стоит несколько тысяч рублей, то его окупить будет непросто. Особенно это актуально, если карточка используется исключительно для платежей за коммуналку.

Карты с кэшбэком за оплату ЖКХ

Далеко не все банки предлагают кэшбэк за коммунальные платежи. Они приносят им совсем небольшую комиссию. Но все же можно подобрать подходящую карточку для возврата части средств, потраченных на коммуналку. Перед заказом пластика рекомендуется изучить несколько популярных предложений, сравнить условия, плюсы и минусы по ним. Это поможет выбрать наиболее выгодную для себя карту и получить максимальный бонус по ней.

Таблица. Сравнение самых популярных карт с кэшбэком за коммунальные платежи.

Карточка Стоимость обслуживания Кэшбэк за ЖКХ
AlfaTravel (Альфа-Банк) 0-100 р./мес. – «дебетовка», 990-1290 р./год — кредитка 2-3%
Альфа-Карта (Альфа-Банк) 0-100 р./мес. До 2%
Cashback (Альфа-Банк) 0-100 р./мес. До 1%
Польза (ХКБ) 0-99 р./мес. 1%
Weekend (МТС-Банк) 0-99 р./мес. – «дебетовка», 900 р./год – кредитка
MTS-Cashback (МТС-Банк) 0 р.
Тепло (КБ Восточный) 0-99 р./мес. До 5%

Cashback от Альфа-банка

Ориентирована на автолюбителей. Но она позволяет также возвращать до 1% от расходов на ЖКХ. Наиболее интересен для клиентов дебетовый вариант продукта. У него можно отметить еще ряд плюсов:

  • До 10% — кэшбэк за АЗС, до 5% — за рестораны и до 1% — за все прочие траты.
  • Бесплатное обслуживание при тратах от 10 000 р. за месяц.
  • Нет платы за снятие наличных в сторонних банкоматах, если выполнены условия бесплатного обслуживания.
  • Бесплатные переводы по реквизитам и номеру телефона.
  • На собственные средства можно получать проценты по ставке до 7%.

Дебетовая карта CashBack Альфа-Банка

Кредитная карта Сash Back Альфа-Банка

Кредитный лимит:

300 000 руб.

Обслуживание:

3 990 рублей

AlfaTravel от Альфа-банка

Продукт для тех, кто любит путешествовать. Он выпускается в варианте «дебетовки» и кредитки. За коммунальные платежи по данной карточке AlfaTravel можно получить кэшбэк до 3% (по кредитке – 2%). Начисляют вознаграждение милями, которые можно тратить на туристические услуги через сайт банка.

Преимущества:

  • Недорогое обслуживание. Дебетовая карточка полностью бесплатна при тратах от 10000 рублей за месяц (иначе – 100 рублей в месяц), а кредитка обойдется в 990-1290 рублей за год.
  • Выгодный кэшбэк за любые покупки. При оплате туристических услуг на сайте банка он может достигать 9%, а в остальных случаях – до 2-3%.
  • Бесплатное снятие наличных с «дебетовки» в любых банкоматах. Для получения привилегии достаточно тратить с пластика не меньше 10000 рублей. за месяц.
  • Выгодные условия кредитования по кредитке. Лимит по ней может достигать 600 тыс. рублей, а на любые операции доступен грейс-период длительностью до 60 дней.
  • Дополнительные привилегии для путешественников. Держателю доступен консьерж-сервис, безлимитный интернет в зарубежных поездках, 2 бесплатных упаковки багажа и другие бонусы.

Дебетовая карта AlfaTravel

Кредитная карта AlfaTravel Альфа-Банка

Кредитный лимит:

700 000 руб.

Альфа-Карта от Альфа-банка

Альфа-Карта – линейка дебетовых карточек. Для внесения коммунальных платежей оптимально подходит вариант Альфа-Карта с преимуществами. Она позволяет вернуть до 2% от потраченной суммы. Дополнительно у продукта можно отметить еще ряд плюсов:

  • Кэшбэк до 2% будет начисляться не только за коммуналку. Его выплачивают также за все другие покупки, оплаченные пластиком.
  • Нет платы за обслуживание, если тратить не меньше 10000 р. за месяц. В остальных случаях оно обойдется в 100 рублей ежемесячно.
  • На деньги хранящиеся на карточном счете можно получить до 6% годовых. Дополнительно можно открыть Альфа-Счет и получать по остатку на нем до 5,5%.
  • Снятие наличных бесплатно в любых банкоматах. Для этого надо тратить не меньше 10000 р. за месяц или хранить на карточном счете от 30000 р.

Польза от Банка Хоум Кредит

Польза – дебетовая карточка от Хоум Кредит Банка, позволяющая вернуть 1% от расходов на коммуналку. Она бесплатна при тратах на 2022 р. или больше, при поддержании остатка от 10000 р. или при получении зарплаты на карточный счет. Вознаграждение по программе лояльности начисляют баллами, которые конвертируются в рубли при накоплении минимум 500 баллов.

Выгодно выделяют следующие моменты:

  • Кэшбэк будет начислен и за другие расходы. Он составит 3% за АЗС, аптеки и рестораны, до 10% — у партнеров и 1% — за все прочие траты.
  • На остаток по счету начисляют до 6% годовых. Это правило применяется к остатку до 300 тыс. рублей.
  • Бесплатное снятие наличных в сторонних банкоматах. Без взимания вознаграждения в сторонних устройствах можно снять до 100000 рублей за месяц.

Дебетовая карта Польза от Хоум Кредит Банк

Weekend от МТС Банка

Позволяют возвращать 1% от трат на коммуналку, а также 5% — за кафе, рестораны, кино, билеты на мероприятия, такси, каршеринг и 1% — за все остальное.

Ключевые особенности:

  • Бесплатное обслуживание дебетового пластика при тратах от 15000 рублей за месяц или поддержании остатка в 30000 р. Кредитка стоит – 900 рублей в год.
  • Бесплатное снятие наличных с дебетовой карты в любых банкоматах. На остаток собственных средств при этом можно получать до 5% годовых.
  • На все покупки по кредитке действует грейс-период до 51 дня. А кредитный лимит по ней может достигать 299999 р.

Кредитная карта МТС Деньги Weekend

Кредитный лимит:

299 999 руб.

MTS CASHBACK от МТС Банка

MTS CashBack – универсальная карточка, которая подходит для расчетов своими и заемными деньгами. Ее выпуск стоит 299 рублей, но дальнейшее обслуживание осуществляется полностью бесплатно. Вернуть с коммунальных платежей по ней можно 1%, а также банк выплачивает ее держателю кэшбэк в 5% за расходы в супермаркетах, кино, на АЗС и 1% — за любые другие покупки.

Главные особенности:

  • Кредитный лимит – до 299 999 рублей.
  • Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах за счет собственных средств.
  • Льготный период при использовании кредитных средств – до 111 дней.

Универсальная карта MTS CASHBACK

Кредитный лимит:

299 999 руб.

Льготный период:

111 дней

Тепло от банка Восточный

Позволяет получать за коммунальные платежи кэшбэк в 5% при условии зачисления на нее зарплаты или пенсии. Начисляют вознаграждение бонусами, которыми можно компенсировать любые покупки. За все прочие расходы кэшбэк составит 1%. Выпуск стоит 150 рублей. Выдается только карточка платежной системы МИР. Обслуживание ее осуществляется бесплатно при поддержании остатка от 30000 рублей, зачислении на карточный счет пенсии или зарплаты, в остальных случая оно стоит 99 рублей в месяц. На остаток собственных средств можно получать до 6% годовых.

Как получить кэшбэк за коммунальные платежи

Ничего сложного в получении кэшбэка за коммунальные платежи нет. Для этого достаточно выполнить следующие действия:

  1. Заказать и получить подходящий пластик с программой лояльности, позволяющей получать вознаграждение за операции с кодом MCC
  2. Выбрать выгодный способ внесения платежей (агрегатора, сайт или офис поставщика услуг, региональный портал государственных услуг и т. д.).
  3. Внести платеж с кэшбэк-карты через платежный терминал поставщика или путем ввода реквизитов пластика на онлайн-ресурсе.

Никаких дополнительных действий держателю пластика предпринимать не требуется. Вознаграждение будет начислено банком-эмитентом автоматически на карточный или отдельный бонусный счет. В последнем случае использовать бонусы можно в соответствии с правилами программы лояльности. Кэшбэк за оплату ЖКХ позволяет сэкономить до 5% на обязательных расходах. При длительном пользовании этой возможностью экономия может быть довольно существенной. Но придется тщательно выбирать подходящую карту, а также подбирать способ внесения платежей с карточки без лишних комиссий.

Last modified: 18.02.2022

Лучшие карты с кэшбэком за оплату ЖКХ

Октябрь 2022

Каждая семья ежемесячно сталкивается с необходимостью оплаты коммунальных услуг. Если при совершении платежа использовать правильную банковскую карту, то можно вернуть часть потраченных денег и сэкономить реальную сумму. В данной статье представлены краткие обзоры 6 лучших карт с кэшбэком за оплату коммунальных услуг, которые предлагают российские банки в 2022 году.

Содержание

ТОП-3 дебетовые карты с кэшбэком за ЖКХ

Как правило, банки не включают оплату коммунальных услуг в перечень бонусируемых операций. Однако некоторые финучреждения с целью повышения лояльности клиентов всё же готовы начислить вознаграждение за данную транзакцию. Среди дебетовых карт можно выделить 3 продукта с выгодными условиями кэшбэка за оплату ЖКХ, а именно:

  • «МТС Деньги Weekend», МТС Банк;
  • «Альфа-Карта с преимуществами», Альфа-Банк;
  • «Цифровая карта» / «Мегафон Стандарт» / «Мегафон Platinum», Мегафон Банк.

МТС Деньги Weekend от МТС Банка

Основные условия обслуживания по дебетовой карте МТС Деньги Weekend представлены ниже:

  1. Начисление процента на остаток по накопительному счёту Weekend (счёт откроется автоматически при получении карты). Если баланс накопительного счёта не превышает 300 000 рублей, то процентная ставка составляет 5% годовых. В противном случае на разницу свыше 300 000 рублей будет начисляться 3%.
  2. Отсутствие комиссии за обслуживание при соблюдении одного из условий (остаток не менее 30 000 рублей или совершение покупок на сумму не менее 15 000 рублей в месяц). Если требование не выполняется, то ежемесячная комиссия составит 99 рублей.
  3. Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах. При выдаче средств через устройства сторонних банков комиссия не взимается. При снятии в банкоматах за пределами РФ плата за операцию составит 1% (минимум 100 рублей).
  4. Начисление 5% кэшбэка за покупки в отдельных категориях и 1% — за прочие безналичные операции оплаты товаров и услуг. К категориям повышенного кэшбэка относятся «Кафе и рестораны», «Такси и каршеринг», «Билеты на мероприятия», «Кинотеатры», «Книжные магазины», «Онлайн-видео».

По условиям программы лояльности карты МТС Деньги Weekend, безналичная оплата коммунальных услуг относится к категории прочих покупок, за которые начисляется 1% кэшбэка. Вознаграждение поступает на счёт клиента каждую пятницу. Максимальная сумма кэшбэка — 3 000 рублей в месяц.

Обзор карты

Оформить карту

Дебетовая Альфа-Карта с преимуществами от Альфа-Банка

По дебетовой Альфа-Карте действуют следующие условия обслуживания:

  • бесплатный выпуск пластика;
  • бесплатное обслуживание при покупках от 10 000 рублей в месяц или постоянном остатке на карте не менее 30 000 рублей (стоимость обслуживания при невыполнении условий — 99 рублей в месяц);
  • доход на остаток — до 6% годовых;
  • бесплатное снятие наличных в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнёров;
  • бесплатно снимать наличные в банкоматах других банков по всему миру можно при выполнении одного из условий бесплатного обслуживания;
  • доставка карты осуществляется курьером в любое удобное место.

За любые покупки начисляется до 2% кэшбэка (при сумме покупок за месяц от 10 000 рублей начисляется 1% кэшбэка, при покупках от 70 000 рублей возвращается 2% кэшбэка). За оплату коммунальных услуг начисляется до 2% кэшбэка (в зависимости от суммы покупок за месяц). Вознаграждение поступает на счёт клиента в виде бонусных рублей, которыми можно компенсировать любую покупку.

Обзор карты

Оформить карту

Банковская карта Мегафона

Особенность карточных продуктов Мегафон Банка заключается в том, что счёт карты одновременно является счётом телефона. При этом все карточки позволяют полноценно пользоваться банковскими услугами — оплачивать покупки, снимать наличные, переводить средства.

Ассортимент дебетовых карт банка Мегафон представлен тремя позициями:

  • виртуальная цифровая карта;
  • карточка «Мегафон Стандарт»;
  • карта «Мегафон Platinum» (позволяет получать скидки от партнёров системы MasterCard).

Размер кэшбэка и процента на остаток зависит от выбранного тарифа. На сегодняшний день Мегафон Банк предлагает своим клиентам 3 тарифных плана:

  1. Лайт. Если сумма покупок превышает 3 000 рублей в месяц, обслуживание карточки будет бесплатным. В иных случаях спишется ежемесячная комиссия в размере 49 рублей. Процент на остаток составляет 6% годовых. Он начисляется на сумму до 200 000 рублей при условии сохранения ежедневного баланса более 500 рублей. Кэшбэк отсутствует.
  2. Стандарт. Бесплатное обслуживание при безналичном обороте на сумму от 10 000 рублей в месяц или 149 рублей ежемесячно. На остаток до 200 000 рублей начисляется 8% годовых. За любые покупки по карте, в том числе за оплату ЖКХ, возвращается 1% кэшбэка. Максимальный лимит кэшбэка — 1 000 рублей в месяц.
  3. Максимум. Комиссия за обслуживание составляет 199 рублей в месяц. При обороте на сумму от 30 000 рублей в месяц тарифом можно пользоваться бесплатно. На остаток до 200 000 рублей начисляется 10% годовых. За любые покупки по карте, в том числе за оплату ЖКХ, возвращается 1,5% кэшбэка. Максимальный лимит кэшбэка — 3 000 рублей в месяц.

Кроме этого, вне зависимости от выбранного тарифа, абоненту предоставляются дополнительные 10 МБ мобильного интернета за каждые потраченные 100 рублей по карте. Клиент по своему усмотрению может переходить с одного тарифа на другой.

Внимание! Онлайн-заявка временно недоступна.

Обзор карты

Оформить карту

ТОП-3 кредитные карты с кэшбэком за ЖКХ

Владельцы кредитных карт также могут вернуть часть средств, потраченных на оплату ЖКХ. Для этих целей лучше всего подойдут такие карточные продукты, как:

  • «Кэшбэк», Восточный Банк;
  • «240 дней без процентов», Уральский Банк Реконструкции и Развития;
  • «MTS CASHBACK», МТС Банк.

Кредитная карта «Кэшбэк» от Восточного Банка

В рамках данного предложения можно получить 5% кэшбэка за оплату жилищно-коммунальных услуг, проезда в общественном транспорте, а также за покупки в аптеках. За прочие безналичные траты начисляется 1% кэшбэка. Для подключения указанных категорий в процессе оформления кредитки необходимо выбрать бонусную программу «Тепло». Категории повышенного кэшбэка можно ежемесячно менять в личном кабинете.

Условия обслуживания карточки выглядят следующим образом:

  • плата за годовое обслуживание отсутствует;
  • за оформление карты взимается единовременная комиссия в размере 1 000 рублей;
  • кредитный лимит — от 15 000 до 400 000 рублей;
  • процентная ставка — от 24% годовых;
  • льготный период — до 56 дней на покупки.

Кредитную карту «Кэшбэк» от Восточного Банка также можно использовать в качестве дебетовой. В этом случае на остаток собственных средств будет начисляться до 4% годовых.

Обзор карты

Оформить карту

Кредитка «240 дней без процентов» от УБРиР

По данной кредитке Уральский Банк Реконструкции и Развития возвращает 1% за любые покупки (в том числе за оплату ЖКХ) без ограничений по сумме. В бонусных категориях, которые меняются каждые 3 месяца, начисляется 10% кэшбэка. Вознаграждение выплачивается в рублях 20-го числа каждого месяца.

Основные характеристики карточки имеют следующий вид:

  • бесплатное обслуживание при условии совершения покупок на сумму не менее 60 000 рублей в месяц, в иных случаях — 599 рублей ежемесячно;
  • бесплатный выпуск;
  • кредитный лимит — от 30 000 до 299 000 рублей;
  • процентная ставка — от 17% годовых;
  • льготный период — до 240 дней на покупки.

Несмотря на длительный беспроцентный период, на карту ежемесячно нужно вносить минимальный обязательный платёж в размере 3% от суммы задолженности.

Внимание! Онлайн-заявка временно недоступна.

Обзор карты

Оформить карту

Универсальная карта MTS CASHBACK

По карточке МТС Банка за оплату ЖКХ начисляется базовый кэшбэк 1%, так как данная операция относится к категории прочих покупок. Повышенные бонусы в размере 5% можно получить за траты в категориях «Супермаркеты», «АЗС» и «Кинотеатры». Накопленные баллы используются для оплаты услуг мобильной связи и домашнего интернета сотового оператора МТС. Также за бонусы можно приобрести сертификат на скидку в салонах МТС.

Ниже перечислены основные тарифы по карте:

  • бесплатное годовое обслуживание;
  • плата за выпуск пластика составляет 299 рублей;
  • кредитный лимит — от 20 000 до 299 000 рублей;
  • процентная ставка — от 11,9 до 25,9% годовых;
  • льготный период — до 111 дней на покупки.

Карточка «MTS CASHBACK» считается универсальной, так как клиент может использовать её в разных целях — в качестве дебетовой или кредитной.

Обзор карты

Оформить карту

Как получить кэшбэк за коммунальные платежи?

Для получения вознаграждения за оплату ЖКХ нужно выяснить, начисляет ли банк кэшбэк по MCC-коду 4900. Ведь именно это значение присваивается всем платежам, совершённым в пользу поставщиков коммунальных услуг. По всем картам, перечисленным выше, данный код включён в бонусную программу. Если у клиента имеется карточка другого банка, то информацию о перечне бонусируемых кодов следует уточнять на его официальном сайте.

Чтобы получить кэшбэк, оплату необходимо проводить непосредственно с банковской карты через онлайн-сервисы банка. Данная процедура проводится следующим образом:

  1. В личном кабинете нужно войти в раздел «Платежи и переводы».
  2. В строке поиска следует ввести наименование организации поставщика услуг или указать его ИНН.
  3. Далее необходимо ввести номер своего лицевого счёта, указать сумму платежа и карту списания.
  4. Проверить детали операции и подтвердить при помощи одноразового СМС-пароля.

Также кэшбэк начислится при совершении операции через сервис «Госуслуги», платёжную систему «Город» или официальные сайты поставщиков услуг. Перед проведением платежа система автоматически рассчитает и выведет на экран сумму комиссии. Для оплаты потребуется ввести реквизиты банковской карты и подтвердить операцию по коду из СМС.

Лучшие доходные карты 2022

Польза

Хоум Кредит Банк

Дебетовая карта

  • 6% на остаток
  • до 10% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее

№1 Ultra

Восточный Банк

Дебетовая карта

  • 7% на остаток
  • до 7% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее

Tinkoff Black

Тинькофф Банк

Дебетовая карта

  • 5% на остаток
  • до 30% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее

Следите за новостями на нашем телеграм-каналеПерейти

Видео по теме

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: